PPR multiativos para valorização a médio e longo prazo: BIZ Europa Valorização PPR
Um PPR multiativos que combina obrigações e ações para procurar valorização sustentada no médio e longo prazo.
O que é um PPR
Os PPR — Planos Poupança Reforma — são soluções pensadas para ajudar os investidores a construir um complemento financeiro para a reforma, de forma gradual e disciplinada. Em função da política de investimento, um PPR pode assumir um perfil mais conservador, mais dinâmico ou intermédio, conjugando diferentes classes de ativos numa lógica de longo prazo.
Para muitos investidores, um PPR representa mais do que um produto de poupança: é uma ferramenta de planeamento financeiro que permite criar exposição aos mercados com enquadramento fiscal e com uma estrutura especialmente orientada para objetivos de longo prazo.
A proposta do BIZ Europa Valorização PPR
O fundo conjuga dois grandes tipos de estratégia com o objetivo de proporcionar acesso a uma carteira diversificada de ativos capaz de maximizar o potencial de valorização a médio e longo prazo.
Componente de taxa fixa
A primeira componente é a de ativos de taxa fixa, assente em modelos qualitativos para avaliação e seleção de obrigações, complementados por modelos quantitativos de proteção da carteira face a movimentos das taxas de juro. Estes modelos utilizam múltiplos indicadores macroeconómicos para procurar antecipar flutuações e ajustar a exposição da carteira em conformidade.
Componente de ações
A segunda componente é a de ações, suportada por algoritmos desenhados para a seleção ótima de títulos e para a gestão dos limites de exposição face ao mercado. Esta componente procura capturar rentabilidades elevadas em tendências de crescimento de empresas relativamente ao respetivo setor de atividade.
“Em vez de depender exclusivamente de uma classe de ativos, o fundo procura beneficiar da complementaridade entre obrigações e ações, dentro de um processo de gestão disciplinado.”
Multiativos e dinâmico
A combinação destas duas estratégias permite ao BIZ Europa Valorização PPR assumir uma natureza multiativos e dinâmica, integrando oportunidades de valorização com mecanismos de controlo do risco — uma arquitetura particularmente adaptada ao horizonte temporal típico de um PPR.
Sobre a BIZ Capital
A BIZ Capital destaca uma abordagem de investimento que combina métodos quantitativos, leitura fundamental dos mercados e uma equipa técnica multidisciplinar. A sociedade refere também experiência na gestão de várias tipologias de fundos há mais de 20 anos, reforçando uma proposta de acompanhamento, clareza e transparência para os seus investidores.
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